Para sa maraming mga mamimili, ang insurance ay maaaring makaramdam ng nakakalito at nakakatakot, lalo na para sa mga taong may kaunti o walang karanasan sa pagbili ng mga patakaran. Maaari mong pataasin ang panghabambuhay na halaga, bawasan ang churn, at pahusayin ang kasiyahan ng customer sa pamamagitan ng pag-streamline ng onboarding ng may-ari ng patakaran.
Ngunit ano nga ba ang ibig sabihin nito, at ano ang mga pinakamahusay na kagawian para sa diskarteng ito?
Ang Mga Layunin ng Policyholder Onboarding
Sa huli, dapat makatulong sa iyo ang onboarding ng policyholder sa mga sumusunod:
- Edukasyon sa customer. Una, dapat turuan ng onboarding ng may-ari ng patakaran ang iyong mga customer. Maaari itong magbigay sa kanila ng higit na kumpiyansa tungkol sa kanilang patakaran sa seguro, ipakilala sa kanila ang mga patakaran at protocol ng iyong negosyo, at posibleng maiwasan ang mga isyu sa hinaharap sa pamamagitan ng pagpapaalam sa mga consumer tungkol sa mga potensyal na panganib. Ito rin ay isang mahusay na paraan upang mabawasan ang mga katanungan sa serbisyo sa customer.
- Upselling pagkakataon. Nagbibigay din sa iyo ang onboarding ng policyholder ng higit pang mga pagkakataon sa upselling. Sa panahon ng proseso ng onboarding, maaari mong suriin ang mga produkto at serbisyo na kasalukuyang ginagamit ng iyong mga customer, pagkatapos ay gumamit ng matalinong data analytics upang magrekomenda ng mga pag-upgrade at iba pang mga produkto at serbisyo.
- Karanasan ng customer. Panghuli, ang pag-onboard ng may-ari ng patakaran ay karaniwang responsable para sa pagbuo ng mga impression ng customer, kadalasan para sa pangmatagalan. Kung mas maganda ang karanasan ng customer, mas magiging masaya ang iyong mga policyholder.
Ang kumbinasyon ng mga layuning ito ay dapat makatulong sa iyong kompanya ng seguro na mapataas ang pagpapanatili ng customer pati na rin ang kakayahang kumita. Magagawa mong magbenta ng higit pang mga premium sa iyong mga umiiral nang customer, at mapapanatili mo sila nang mas matagal.
Pinakamahuhusay na Kasanayan para sa Policyholder Onboarding
Narito ang pinakamahalaga, pinakamahuhusay na kagawian na dapat sundin para sa onboarding ng may-ari ng patakaran sa seguro:
- Gumamit ng AI automation. Mga tool sa onboarding ng may-ari ng patakaran ng automation ng AI ay idinisenyo upang gawing mas maayos, mas streamlined, at mas epektibo ang mga proseso ng onboarding ng iyong policyholder habang sabay-sabay na ginagawang mas madali ang mga bagay sa iyong layunin. Sa medyo madali, maaari kang magdisenyo at mag-automate ng mga daloy ng trabaho na maaaring mapabuti ang karanasan ng customer habang binabawasan ang manu-manong pagsisikap na kinakailangan ng mga miyembro ng iyong koponan. Ang AI ngayon ay napakalakas, at malulutas nito ang ilang hamon na maaaring makapigil sa iyo.
- Gumamit ng isang pangunahing sistema ng admin ng patakaran. Mahalaga para sa mga kompanya ng seguro na gumamit ng ilang uri ng pangunahing sistema ng pangangasiwa ng patakaran at sistema ng pamamahala ng relasyon sa customer (CRM), na nagpapahintulot sa kanila na subaybayan ang lahat ng mga may hawak ng patakaran at mga customer. Sa higit pang impormasyon, maaari kang magsanay ng higit pang pag-personalize, mas mabilis na lutasin ang mga isyu, at makabuo ng higit pang data na masusuri mo para mas maunawaan ang iyong mga customer.
- Mag-alok ng maramihang mga channel ng komunikasyon. Para sa superior policyholder onboarding, kakailanganin mong pagsamahin ang maraming channel ng komunikasyon. Iyon ay bahagyang dahil ang iba't ibang mga customer ay maaaring may iba't ibang mga kagustuhan; ang ilan ay nais na paglingkuran ang kanilang sarili, habang ang iba ay nais na makipag-usap sa mga tao. Ito rin ay dahil ang pag-abot sa mga customer sa pamamagitan ng maraming channel ay maaaring gawing mas present, mas nakikita, at mas nasa isip ang iyong brand.
- Maging malinaw hangga't maaari. Seguro maaaring maging lubhang nakalilito. Hindi mauunawaan ng maraming tao na bumibili ng mga patakaran ang lahat ng terminong nauugnay sa mga patakarang iyon, o ang mga nuances ng industriya ng seguro sa kabuuan. Sa panahon ng proseso ng onboarding, maaari mong iwasto ang mga maling kuru-kuro, pasimplehin ang mga kumplikadong termino, at sa pangkalahatan ay magdagdag ng kalinawan na kung hindi man ay nawawala. Kung maaari kang makipag-usap nang malinaw, ang iyong mga customer ay magiging mas may kaalaman at mas kumpiyansa, at proactive mong lutasin ang ilang potensyal na isyu sa customer.
- I-personalize ang iyong diskarte. Sa anumang lawak na posible, i-personalize ang iyong diskarte. Wala sa iyong mga customer ang gustong makaramdam na parang isa pang cog sa isang higanteng makina, na maitulak sa parehong mga hakbang na sinusunod ng iba. Magsilbi sa indibidwal, at ibigay sa kanila ang impormasyong kailangan nila para magkaroon ng kumpiyansa.
- Magpakita ng empatiya. Ang seguro ay isang kumplikado, kung minsan ay nakakatakot na tanawin na madadaanan. Maraming tao na bumibili ng mga patakaran sa seguro ay nag-aalala tungkol sa mga lehitimong banta at panganib, at maaaring hindi sila kumpiyansa sa kanilang mga kakayahan na basahin, maunawaan, o bumili ng mga patakaran sa seguro. Ang pagpapakita ng empatiya ay isa sa mga pinakamahusay na paraan upang kumonekta sa iyong mga customer, at maaari nitong pahusayin ang iyong mga relasyon sa brand sa kanila mula sa simula.
- Mag-alok ng mahahalagang mapagkukunan para sa paglilingkod sa sarili. Gusto ng karamihan sa mga customer kayang pagsilbihan ang sarili. Pag-isipang payagan ang iyong mga customer na dumaan sa proseso ng onboarding nang mag-isa, sa sarili nilang bilis. Dapat palaging may opsyon na kumonekta sa suporta, ngunit karamihan sa iyong mga customer ay unang maghahangad ng self-service. Kung mas intuitive, naa-access, at malinaw ang iyong mga mapagkukunan, mas magiging masaya ang iyong mga customer.
- Mag-follow up. Sa wakas, maging handa sa pag-follow up. Pagkatapos ng proseso ng onboarding, hindi nagtatapos ang iyong mga relasyon sa customer. Kailangan mong abutin, pangalagaan ang mga relasyong iyon, at gawing available ang iyong brand para sa higit pang pakikipag-ugnayan – kung hindi, mabilis na mawawala ang mga benepisyo ng iyong onboarding.
Ang isang mahusay na naisakatuparan na diskarte sa onboarding ng may-ari ng patakaran ay nagtatakda ng pundasyon para sa mas matibay na relasyon sa customer, mas mataas na rate ng pagpapanatili, at mas mataas na pagkakataon sa kita. Sa pamamagitan ng paggamit ng automation, pakikipag-ugnayan na hinimok ng AI, at mga personalized na karanasan, maaaring pasimplehin ng mga insurer ang onboarding, pahusayin ang kasiyahan ng customer, at himukin ang pangmatagalang tagumpay ng negosyo.