Dla wielu konsumentów ubezpieczenie może wydawać się mylące i onieśmielające, szczególnie dla osób, które mają niewielkie lub żadne doświadczenie w zakupie polis. Możesz zwiększyć wartość na całe życie, zmniejszyć rotację i poprawić zadowolenie klientów, usprawniając proces przyjmowania nowych ubezpieczonych.
Ale co to właściwie oznacza i jakie są najlepsze praktyki w ramach tej strategii?
Cele wdrażania ubezpieczonego
Ostatecznie proces wdrażania posiadacza polisy powinien pomóc Ci w następujących kwestiach:
- Edukacja klientów. Po pierwsze, onboarding posiadacza polisy powinien edukować Twoich klientów. Może to dać im większe poczucie pewności co do ich polisy ubezpieczeniowej, zapoznać ich z zasadami i protokołami Twojej firmy i potencjalnie zapobiec problemom w przyszłości, uświadamiając konsumentów o potencjalnych ryzykach. Jest to również świetny sposób na zminimalizowanie zapytań do obsługi klienta.
- Możliwości sprzedaży dodatkowej. Wdrażanie posiadaczy polis daje Ci również więcej możliwości sprzedaży dodatkowej. Podczas procesu wdrażania możesz ocenić produkty i usługi aktualnie wykorzystywane przez Twoich klientów, a następnie użyć inteligentnej analizy danych, aby zalecić ulepszenia i inne produkty i usługi.
- Doświadczenie klienta. Wreszcie, onboarding posiadacza polisy jest zazwyczaj odpowiedzialny za kształtowanie wrażeń klienta, często na dłuższą metę. Im lepsze jest doświadczenie klienta, tym szczęśliwsi będą posiadacze polisy.
Połączenie tych celów powinno pomóc Twojej firmie ubezpieczeniowej zwiększyć retencję klientów, a także rentowność. Będziesz w stanie sprzedać więcej składek swoim obecnym klientom i będziesz w stanie zatrzymać ich na dłużej.
Najlepsze praktyki w zakresie wdrażania posiadaczy polis
Poniżej przedstawiono najważniejsze, najlepsze praktyki, których należy przestrzegać przy wdrażaniu posiadaczy polis ubezpieczeniowych:
- Użyj automatyzacji AI. Narzędzia automatyzacji AI do przyjmowania posiadaczy polis są zaprojektowane tak, aby usprawnić, usprawnić i zwiększyć skuteczność procesów przyjmowania ubezpieczonego, a jednocześnie ułatwić Ci pracę. Z względną łatwością możesz projektować i automatyzować przepływy pracy, które mogą poprawić doświadczenia klientów, jednocześnie zmniejszając ręczny wysiłek wymagany od członków Twojego zespołu. Dzisiejsza sztuczna inteligencja jest niesamowicie potężna i może rozwiązać szereg wyzwań, które w przeciwnym razie mogłyby Cię powstrzymać.
- Zastosuj podstawowy system administrowania polityką. Ważne jest, aby firmy ubezpieczeniowe korzystały z jakiegoś rodzaju podstawowego systemu zarządzania polisami i systemu zarządzania relacjami z klientami (CRM), co pozwoli im śledzić wszystkich posiadaczy polis i klientów. Dzięki większej ilości informacji możesz ćwiczyć większą personalizację, szybciej rozwiązywać problemy i generować więcej danych, które możesz analizować, aby lepiej zrozumieć swoich klientów.
- Zaoferuj wiele kanałów komunikacji. Aby uzyskać lepsze wdrażanie posiadaczy polis, musisz zintegrować wiele kanałów komunikacji. Dzieje się tak częściowo dlatego, że różni klienci mogą mieć różne preferencje; niektórzy będą chcieli obsługiwać samych siebie, podczas gdy inni będą chcieli rozmawiać z ludźmi. Dzieje się tak również dlatego, że dotarcie do klientów za pośrednictwem wielu kanałów może sprawić, że Twoja marka będzie bardziej obecna, bardziej widoczna i bardziej kojarzona.
- Wyraź się tak jasno, jak to możliwe. Ubezpieczenia może być bardzo mylące. Wiele osób kupujących polisy nie rozumie wszystkich terminów związanych z tymi polisami ani niuansów branży ubezpieczeniowej jako całości. Podczas procesu wdrażania możesz korygować błędne pojęcia, upraszczać złożone terminy i ogólnie dodawać jasności, której w przeciwnym razie by brakowało. Jeśli potrafisz komunikować się jasno, Twoi klienci poczują się bardziej świadomi i pewni siebie, a Ty będziesz proaktywnie rozwiązywać szereg potencjalnych problemów klientów.
- Spersonalizuj swoje podejście. W miarę możliwości personalizuj swoje podejście. Żaden z Twoich klientów nie chce czuć się jak kolejny trybik w gigantycznej maszynie, być napędzanym przez te same kroki, które wszyscy inni wykonują. Skoncentruj się na danej osobie i przekaż jej informacje, których potrzebuje, aby poczuć się pewnie.
- Okaż empatię. Ubezpieczenia to skomplikowany, czasami przerażający krajobraz, przez który trzeba się przedzierać. Wiele osób kupujących polisy ubezpieczeniowe obawia się uzasadnionych zagrożeń i ryzyka, a także mogą nie czuć się pewnie w swoich umiejętnościach czytania, rozumienia lub kupowania polis ubezpieczeniowych. Okazywanie empatii jest jednym z najlepszych sposobów nawiązania kontaktu z klientami i może poprawić relacje z marką od samego początku.
- Zaoferuj wartościowe zasoby do samodzielnej obsługi. Większość klientów lubi móc służyć sobie. Rozważ umożliwienie klientom samodzielnego przejścia przez proces wdrażania, we własnym tempie. Zawsze powinna być możliwość połączenia się z pomocą techniczną, ale większość klientów najpierw skorzysta z samoobsługi. Im bardziej intuicyjne, dostępne i przejrzyste będą Twoje zasoby, tym szczęśliwsi będą Twoi klienci.
- Zagryźć. Na koniec bądź gotowy do dalszych działań. Po procesie onboardingu relacje z klientami nie kończą się. Musisz dotrzeć do klientów, pielęgnować te relacje i udostępnić swoją markę do dalszego zaangażowania – w przeciwnym razie korzyści z onboardingu szybko znikną.
Dobrze wykonana strategia onboardingu posiadaczy polisy stanowi podstawę silniejszych relacji z klientami, wyższych wskaźników retencji i zwiększonych możliwości generowania przychodów. Wykorzystując automatyzację, zaangażowanie oparte na sztucznej inteligencji i spersonalizowane doświadczenia, ubezpieczyciele mogą uprościć onboarding, poprawić zadowolenie klientów i napędzać długoterminowy sukces biznesowy.